Emiten recomendaciones para evitar uso de cuentas bancarias en ilícitos

VILLAHERMOSA, Tab., 4 de agosto de 2026.- La Secretaría de Seguridad y Protección Ciudadana (SSPC) federal hizo una serie de recomendaciones para evitar que las personas sean víctimas de fraude u otros delitos relacionados con el manejo de cuentas bancarias para recibir, transferir o retirar dinero, ya sea como un favor o a cambio de una remuneración.

Las transferencias electrónicas han facilitado que las personas envíen y reciban dinero de manera rápida y segura; sin embargo, estas herramientas también han sido aprovechadas por grupos delictivos para ocultar el origen y destino de recursos obtenidos de actividades ilícitas, alertó la Unidad de Inteligencia, Investigación Cibernética y Operaciones Tecnológicas de la SSPC.

Indicó que cuando los titulares permiten que terceros utilicen sus cuentas para recibir, transferir o retirar recursos, facilitan –muchas veces sin saberlo– la movilización de fondos de posible procedencia ilícita a través del sistema financiero, con el propósito de dificultar su rastreo mediante la fragmentación de operaciones.

Se pueden enfrentar consecuencias legales

Las personas que prestan sus cuentas bancarias, aun cuando actúan de buena fe o a cambio de una pequeña compensación económica, pueden verse involucradas en investigaciones e incluso enfrentar consecuencias legales derivadas de estas actividades ilícitas. 

Por lo anterior, la SSPC emite recomendaciones para identificar situaciones de riesgo y fomentar el uso responsable de los servicios financieros: 

• No utilizar ni permitir el uso de cuentas bancarias personales para operaciones de terceros. 
• Desconfiar de vacantes en las que las actividades se limiten a recibir dinero, reenviar transferencias o retirar efectivo.
• Verificar la identidad de cualquier persona que solicite utilizar una cuenta bancaria. 
• No aceptar recibir, transferir o mover recursos para personas con las que se haya tenido contacto reciente o limitado, a través de redes sociales, aplicaciones de mensajería o plataformas de citas.
• No compartir información bancaria con terceros. Evitar proporcionar números de cuenta, CLABE, credenciales de acceso a la banca electrónica, NIP, token o códigos de verificación a personas no autorizadas.
• Activar la autenticación en dos pasos, utilizar contraseñas robustas y revisar periódicamente los movimientos de las cuentas, para identificar operaciones no reconocidas o inusuales.
• Informarse antes de aceptar una oferta de empleo, verificar que la empresa exista, investigar su reputación y desconfiar de vacantes que prometan ganancias elevadas a cambio de actividades relacionadas con la recepción, transferencia o gestión de dinero.
• Si considera que fue engañado para participar en este tipo de operaciones, presente una denuncia ante las autoridades competentes. 

La SSPC refrendó su compromiso de fortalecer la prevención de los delitos cibernéticos y promover el uso seguro y responsable de los servicios financieros digitales.